Il team del servizio di consulenza per clienti privati della Banca WIR incarna proprio questo. Con grande esperienza, tempo e sincera curiosità nei confronti dell’interlocutore o dell’interlocutrice, i consulenti e le consulenti ti accompagnano nelle decisioni finanziarie, piccole e grandi. Traducono argomenti complessi in un linguaggio comprensibile, creano chiarezza e infondono sicurezza – in un mondo che raramente è univoco.
Mentre i servizi bancari classici vengono sempre più digitalizzati, una buona consulenza rimane un prezioso elemento di stabilità. Essa unisce competenza e vicinanza umana e pone le basi per la tua salute finanziaria a lungo termine.
Panoramica dei principi di consulenza:
- Consulenza alla pari: parliamo la tua lingua, spieghiamo concetti complessi in modo comprensibile, senza gergo tecnico.
- Trasparenza, chiarezza, sicurezza: ti mostriamo apertamente quali possibilità esistono, affinché tu possa prendere decisioni con «il cuore e la testa».
- Accompagnamento personalizzato nelle diverse fasi della vita: che si tratti di giovani adulti e giovani adulte, famiglie, pensionamento o finanziamento immobiliare, ti accompagniamo passo dopo passo.
- Il digitale come complemento, non come sostituto: grazie agli strumenti digitali molti processi sono efficienti, ma il rapporto personale rimane sempre centrale.
- Impegno cooperativo: in quanto banca con radici svizzere e background cooperativo, la Banca WIR attribuisce grande importanza alla sostenibilità, alla responsabilità e alla partnership a lungo termine.
Il nostro team dedicato alla clientela privata risponde alle tue domande
Cosa vi motiva ogni giorno nella consulenza?
«Siamo orgogliosə di accompagnarti nel tuo percorso e di aiutarti a raggiungere i tuoi obiettivi finanziari. Proprio l’acquisto di una casa propria è un passo importante nella vita, che va accompagnato con cura. Se in materia di consulenza tutto fila liscio, ciò non solo è particolarmente gratificante per la clientela, ma influisce positivamente anche sulla percezione della Banca WIR e del nostro team di consulenza.
Ciò che mi motiva particolarmente nel lavoro quotidiano è il fatto che ci assumiamo molte responsabilità e che, in una banca cooperativa con valori fondamentali, possiamo creare un vero valore aggiunto.»
Quali sono gli sviluppi del settore che percepisci maggiormente in questo momento?
«Senza dubbio: la crescente complessità della consulenza, poiché ci sono continui cambiamenti normativi, come ad esempio la 13a rendita AVS, l’abolizione del valore locativo o anche tematiche relative alle ristrutturazioni energetiche, ecc. Questo ci dimostra che dobbiamo aggiornarci costantemente per mantenere le nostre conoscenze al passo con i tempi e garantire così la consueta alta qualità della nostra consulenza.»
Cosa contraddistingue una buona consulenza?
«Il nostro obiettivo è creare un valore aggiunto per te, offrendoti una consulenza orientata alle tue esigenze e non solo ai semplici prodotti. Ciò significa anche spiegarti in modo semplice questioni complesse, elaborare soluzioni personalizzate insieme a te e accompagnarti con attenzione. Ciò significa anche fornirti tutte le informazioni rilevanti per te, in modo da creare una solida base decisionale.»
Cosa sarà particolarmente importante per i clienti e le clienti privati nei prossimi anni?
«I temi legati alla previdenza stanno diventando sempre più importanti a causa dell’attuale situazione economica. Ciò è dovuto soprattutto al sistema dei tre pilastri, che si trova ad affrontare una nuova sfida a causa del calo del tasso di natalità e dei numerosi baby boomer che vanno in pensione. Di conseguenza, risparmiare sta acquisendo sempre più importanza. In questo ambito, una consulenza orientata ai valori, combinata con soluzioni trasparenti, diventa ancora più rilevante.»
L’aspetto digitale della consulenza
Per la consulenza puntiamo su un supporto moderno e digitale:
- Prenotazione online per i colloqui di consulenza.
- Consulenze video per incontri comodi da casa.
- Portale clienti con accesso a conti, documenti e materiali di consulenza.
- Sicurezza e protezione dei dati secondo gli standard svizzeri, affinché tu possa gestire le tue operazioni bancarie senza preoccupazioni.
Il servizio di consulenza per clienti privati della Banca WIR è sinonimo di un accompagnamento autentico: competente, umano e orientato al futuro. Puoi stare certo che le tue esigenze saranno comprese e i tuoi obiettivi presi sul serio. Sei pronto per un colloquio? Contattaci e scegli insieme a noi il percorso più adatto a te.
